إستراتيجيات التداول بموجات إليوت

إعلانات تجارية اعلن معنا

صفحة 1 من 2 12 الأخيرةالأخيرة
النتائج 1 إلى 10 من 11

الموضوع: عمومية "عامر جروب" توافق على توزيع سهم مجاني لكل سهمين

  1. #1
    الصورة الرمزية عبد الفتاح زيدان

    افتراضي تريليون دولار الأصول المدارة باحتراف في الشرق الأوسط


    حافظ المديرون المحترفون للأصول المؤسسية والصناديق المتبادلة للمستثمرين من الأفراد على زخم أداء جيد في عام 2010 في الشرق الأوسط وسائر أنحاء العالم، مما يؤكد تخطيهم تداعيات الأزمة المالية العالمية . ومع ذلك، ستبقى إمكانية الاستفادة من الانتعاش وتحقيق نهج نمو مستقر يشكلان تحدياً كبيراً، وذلك بحسب التقرير الصادر مؤخراً عن مجموعة بوسطن للاستشارات .


    يذكر أن تقرير مجموعة بوسطن للاستشارات بعنوان “الاستفادة من النجاح: الإدارة العالمية للأصول 2011” هي الدراسة السنوية التاسعة للمجموعة حول قطاع إدارة الأصول في العالم، وتم إعداده استناداً إلى معايير مقارنة تفصيلية لكبار المنافسين في هذا القطاع، وقد أجرت مجموعة بوسطن للاستشارات هذا التقرير مطلع عام 2011 . ويعكس التقرير أيضاً الجهود الشاملة المبذولة لتحديد حجم السوق .


    وفقاً للتقرير، ارتفعت القيمة العالمية للأصول المدارة باحتراف بنسبة 8 في المئة لتصل إلى 56،4 تريليون دولار في عام 2010 . هذه الزيادة، التي جاءت بعد تسجيل أرباح بنسبة 13 في المئة في عام 2009 وانخفاض قدره 17 في المئة في عام ،2008 تعود بشكل رئيسي إلى الانتعاش المستمر لأسواق أسهم الملكية، فيما بقي صافي التدفقات الجديدة إيجابياً بشكل هامشي .


    وبحسب التقرير، كان هناك تباين إقليمي كبير في اتساع نطاق الأصول المدارة في عام 2010 وحققت أمريكا اللاتينية زيادة بنسبة 18 في المئة لتسجل بذلك أعلى معدل نمو . أما في أمريكا الشمالية، فقد ارتفعت قيمة الأصول المدارة بنسبة 8 في المئة، وقادت الولايات المتحدة هذا النمو بنسبة 8،5 في المئة . وارتفعت قيمة الأصول المدارة في الشرق الأوسط وجنوب إفريقيا مجتمعة فوق المعدل الوسطي العالمي بنسبة10% في عام ،2010 محافظة بذلك على زخم عام مضى عندما بلغ معدل نمو الأصول المدارة 13 في المئة . وارتفعت قيمة الأصول المدارة في أوروبا بنسبة 7 في المئة بمعدل تباين كبير بين الدول . وسجلت اليابان وأستراليا، وهما من أكبر الأسواق في منطقة آسيا المحيط الهادئ، زيادة في قيمة الأصول المدارة نسبتها 2 في المئة (1 و4 في المئة على التوالي)، في حين ارتفعت قيمة الأصول المدارة بنسبة 11 في المئة في بقية دول آسيا، على نحو أبطأ من سنوات ما قبل الأزمة .


    وكانت مستويات الانتعاش المتنامية في عام ،2010 إلى جانب التحول في هيكل الأصول، قد انعكست من خلال تحسن طفيف في ربحية مديري الأصول . ارتفعت هوامش متوسط الإيرادات إلى 29،8 نقطة أساس، بعد أن كانت 0،29 نقطة أساس في العام السابق . استطاع أيضاً العديد من اللاعبين المؤثرين في هذا القطاع الحفاظ على معدل تكاليف ثابت، الذي بقي بحدود 20 نقطة أساس في عام 2010 . وفي نهاية المطاف، وصل هامش الربح كحصة من صافي الايرادات إلى 33 في المئة، بعد أن كان 31 في المئة في عام ،2009 غير أنه لايزال أقل من الرقم التاريخي القياسي البالغ 39 في المئة الذي تم تحقيقه قبل الأزمة المالية .


    وبالرغم من أن الأرباح الإجمالية المرتفعة قد ساهمت في تباطؤ الاندماج بين مديري الأصول - كان عدد الصفقات الضخمة منذ بداية العام 2010 أقل مما كانت عليه في عام 2009 - إلا أن عملية الاندماج ستستمر، بحسب ما أورده التقرير .


    وشملت النتائج الإضافية فيما يتعلق بالشرق الأوسط:


    * الأصول المدارة باحتراف: في منطقة الشرق الأوسط، تصل قيمة الأصول المدارة باحتراف إلى نحو تريليون دولار، أو ربع الأصول في المنطقة . في حين تتوقع مجموعة بوسطن للاستشارات أن ينمو إجمالي الأصول (المباشرة وغير المباشرة) بنحو 8% على مدى السنوات المقبلة، من المرجح أن تحقق الأصول المدارة باحتراف نمواً بمعدل أعلى بقليل يتراوح من 9% إلى 10% .


    * هيكل فئات الأصول: ستستمر الاستثمارات الإقليمية في الحفاظ على طبيعتها كاستثمارات مباشرة على الأغلب . وعموماً، لن يطرأ هناك تغيير يذكر على تنوع فئات الأصول .


    * توقعات للمديرين المحليين: بالرغم من الظروف المواتية لمديري الأصول المحليين، إلا أن هناك عوامل عدة قد تشكل عائقاً أمام نجاحهم . تشمل تلك العوامل عدم وجود أصول للاستثمار في الأسواق المحلية، ونقص الخبرة فيما يتعلق بإدارة الأصول الأجنبية وعدم الانضباط بالتوزيع . بناء عليه، يتوقع أن توكل مهام إدارة أغلبية الصناديق المدارة باحتراف إلى مديري أصول دوليين، نظراً لما لديهم من سجل أداء حافل في هذا المجال . إلى جانب ذلك، يبدو أن اندماجاً أوسع نطاقاً بين مديري الأصول الإقليميين أمر غير مرجح .


    وفي معرض تعليقه على نتائج الدراسة الخاصة بمنطقة الشرق الأوسط، قال د . سفن أولاف فاتجي، الشريك والمدير الإداري لمجموعة بوسطن للاستشارات: “في حين أن صناديق الثروات السيادية قد حافظت، في الأغلب، على حصة ثابتة لها من الأصول المدارة باحتراف، وجدنا أن العائلات الثرية قد أظهرت توجهاً طويل الأمد نحو زيادة أصولها المدارة باحتراف . ويبرز هذا الاتجاه بوضوح أيضاً في أوساط شركات التأمين التي يبدو أنها تزيد من أصولها المدارة باحتراف كجزء من حملة أوسع للتوجه نحو تلك الفئة من الأصول” .


    وبحسب التقرير، انعكست تطورات سوق إدارة الأصول العالمية لفترة ما بعد الأزمة المالية من خلال الاتجاهات التالية وهو ما ينطبق أيضاً على الشرق الأوسط:


    * تنامي تدقيق المستثمرين: إن الأزمة المالية التي تسببت في خلق حالة عدم اليقين الكبيرة في السوق ووضع المفاهيم الاستثمارية التقليدية قيد المساءلة، جعلت المستثمرين أكثر ميلاً نحو تفحص والاعتراض على القرارات الاستثمارية التي يتخذها مديرو الأصول الخاصة بهم .


    * مواصلة التحول في ديناميكيات المنتج: يلاحظ أن العديد من التحولات التي طرأت على المنتج قبل الأزمة استمرت أيضاً خلال عامي 2009 و2010 وصولاً إلى عام 2011 . هناك توجه رئيسي واحد مستمر وهو النمو المتسارع لنزعة النفور من المخاطر الذي تحققه المنتجات المدارة سلبياً والبديلة، بالمقارنة مع المنتجات المدارة على نحو نشط وفعال . في الشرق الأوسط، تلعب منتجات سوق المال أو المنتجات المضمونة رأس المال دوراً أكبر بالمقارنة مع الأسواق الأخرى .


    * أسواق مختلفة تواجه تحديات تنافسية مختلفة: هناك مجموعات متنوعة من التحديات التي تواجه أسواقاً مختلفة عبر سلسلة قيمة من أنشطة إدارة الأصول بأكملها . إن الأسواق الناضجة مثل أمريكا الشمالية وأوروبا وأستراليا واليابان، التي شهدت ركوداً في تغلغل بعض منتجات إدارة الأصول إليها، من المرجح أن تحقق نمواً بوتيرة معتدلة عموماً . بينما يتوقع للأسواق النامية مثل الشرق الأوسط وأمريكا اللاتينية وأجزاء عديدة من منطقة آسيا أن تحقق نمواً بوتيرة أسرع، بالرغم من انخفاض قاعدة الأصول المدارة الإقليمية والمحلية فيها .

    وقال ماركوس ماسي، الشريك والمدير الإداري لمجموعة بوسطن للاستشارات: “للنجاح في تحقيق النمو عبر الحدود في الشرق الأوسط، يجب على مديري الأصول وقبل كل شيء تطوير رؤية واضحة حول طبيعة ونوع الأسواق التي يرغبون الولوج فيها، مع الأخذ في الاعتبار قدراتهم ومواردهم القائمة . من المهم أيضاً لمديري الأصول إجراء تقييم دقيق لمستوى المنافسة في السوق الجديدة، نظراً لأهمية توزيع وترابط القوى في المنطقة، وكذلك تنوع تفضيلات المستثمرين والإعداد المؤسسي بحسب طبيعة كل سوق على حدة في دول الخليج العربي . أخيراً، ينبغي عليهم أن يحددوا المناطق التي لا يرغبون التواجد فيها وكذلك المنتجات وشرائح العملاء التي لا يرغبون التعامل معها . ليس بوسع كل شركة إدارة أصول التعامل مع كافة المنتجات، لذا فإن المصداقية في الاختصاص والتركيز على خدمة العملاء عاملان مهمان وحاسمان” . وأضاف ماسي بقوله: “الغريب في الأمر أن بعض مديري الأصول يبدأون مبادرات توسعهم من دون التركيز على هذه العوامل الأساسية” .

  2. #2
    الصورة الرمزية عبد الفتاح زيدان

    افتراضي عمومية "عامر جروب" توافق على توزيع سهم مجاني لكل سهمين

    اعتمدت الجمعية العامة العادية لشركة مجموعة عامر القابضة -عامر جروب تقرير مجلس ادارة الشركة عن نشاط الشركة واعتماد الميزانية و القوائم المالية للشركة و حساب الارباح و الخسائر وتقرير السيد مراقب حسابات خلال فترة الثلاثة اشهر المنتهية في 31مارس2011 .
    والموفقة على استخدام الارباح القابلة للتوزيع و الظاهرة بالقوائم المالية في 31مارس2011 في تمويل زيادة راسمال الشركة المصدر في حدود المرخص به عن طريق توزيع اسهم مجانية علي مساهمي الشركة بواقع سهم لكل 2 سهم.

    كما وافقت على الاقتراح المقدم من مجلس ادارة الشركة بشان عدم المضي قدما في شراء اسهم خزينة بحد اقصي 101 مليون سهم وفقا لقرارات المجلس في 20أبريل2011.

    كشف نموذج افصاح الصادر من الشركة يوم 18 اغسطس الجاري عن أن الشركة تبحث توزيع اسهم مجانية بواقع سهم مجاني لكل سهمين اصليين تمول من ارباح الفترة المالية المنتهية في 31 مارس 2011 و البالغة 133903648 جنيه و تبلغ نسبة التوزيع 90% من اجمالي ارباح فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31مارس2011 .

    كما وافقت العمومية غير العادية علي زيادة راسمال الشركة بمبلغ وقدرة 121.587.857 جنية عن طريق اصدار اسهم زيادة مجانية و تعديل المواد 6و7 من النظام الاساسي للشركة و تفويض السيد رئيس مجلس الادارة او من يفوضة في التوقيع علي عقد التعديل و ادخال اي تعديلات تطلبها الهيئة العامة للرقابة المالية .


  3. #3

    افتراضي رد: عمومية "عامر جروب" توافق على توزيع سهم مجاني لكل سهمين

    عمومية "عامر جروب" توافق على توزيع سهم مجاني لكل سهمين نادي خبراء المال

  4. #4
    الصورة الرمزية عبد الفتاح زيدان

    افتراضي الاسهم القيادية تقود البورصة للارتفاع 2.5% فى أسبوع ..وصعود طفيف لـ"EGX 70"

    أنهى مؤشر البورصة المصرية الرئيسى "EGX 30"،الذى يقيس أداء أنشط ثلاثون شركة ، تعاملات الاسبوع الجاري على ارتفاع قدره 2.5% تعادل 115.43 نقطة ليغلق عند مستوي 4755.07 نقطة مقابل 4639.64 نقطة .

    وارتفع مؤشر "EGX 70"،للاسهم الصغيرة والمتوسطة، بمقدار 0.3% تعادل 1.75 نقطة ليغلق عند مستوي 590.82 نقطة مقابل 589.07 نقطة ، وارتفع مؤشر "EGX 100"،الاوسع نطاقاً الذى يضم الشركات المكونة لمؤشرى "EGX 30"و"EGX 70"، بنسب بلغت 0.5% تعادل 4.5 نقطة ليغلق عند 874.53 نقطة مقابل 870.03 نقطة .

    وعلى صعيد الاسهم القيادية فقد ارتفعت جميعها وتصدرها سهم "المجموعة المالية هيرمس القابضة
    "،أكبر بنوك الاستثمار فى الشرق الاوسط، بارتفاع قدره 5.4% ليقفز من مستوي 16.29 جنيه مغلقاً عند 17.17 جنيه .

    وصعد سهم "اوراسكوم تيليكوم القابضة"،صاحب ثالث اكبر وزن نسبى فى المؤشر، بمقدار 3.2% ليقفز من مستوي 3.46 جنيه مغلقاً عند 3.57 جنيه .

    وارتفع سهم "اوراسكوم للانشاء والصناعة"،صاحب اكبر وزن نسبى فى المؤشر، بمقدار 2.9% ليغلق عند 243.83 جنيه مقابل 237.07 جنيه .

    جاء فى المرتبة الاخيرة سهم "البنك التجاري الدولي-مصر"،اكبر البنوك المصرية المقيدة من حيث القيمة السوقية، بارتفاع قدره 1.1% ليغلق عند 27.76 جنيه مقابل 27.46 جنيه .
    وعلى مستوي القطاعات فقد ارتفعت جميعها وتصدرها قطاع "الموارد الاساسية" بارتفاع قدره 4.2% ثم قطاع "العقارات" بارتفاع 3% ، يليه قطاعي "الاغذية والمشروبات"و"الاتصالات" بارتفاع قدره 2.8% و 2.67% على الترتيب .

    احتل المرتبة الخامسة قطاع الخدمات المالية باستثناء البنوك بارتفاع 2.65% ثم قطاع "التشييد ومواد البناء" بارتفاع 2.5% ، تبعهما قطاعي "السياحة والترفيه" و"البنوك" بارتفاع 1.7% و 1.4% ، فيما ارتفع قطاع "الرعاية الصحية والادوية" بمقدار 1.3% .

    وجاء فى المرتبة الاخيرة بنسبة اقل من واحد بالمائة قطاعات "الخدمات والمنتجات الصناعية" و"الكيماويات" و"المنتجات المنزلية" بارتفاع قدره 0.8% و 0.3% و 0.29% على التوالي

  5. #5

    افتراضي رد: الاسهم القيادية تقود البورصة للارتفاع 2.5% فى أسبوع ..وصعود طفيف لـ"EGX 70"

    متابعة رائعة شكرا لك استاذ عبد الفتاح

  6. #6

    افتراضي رد: الاسهم القيادية تقود البورصة للارتفاع 2.5% فى أسبوع ..وصعود طفيف لـ"EGX 70"

    شكرااااااااااا لك

  7. #7

    افتراضي رد: الاسهم القيادية تقود البورصة للارتفاع 2.5% فى أسبوع ..وصعود طفيف لـ"EGX 70"

    عمومية "عامر جروب" توافق على توزيع سهم مجاني لكل سهمين نادي خبراء المال

  8. #8
    الصورة الرمزية عبد الفتاح زيدان

    افتراضي البورصة المصرية تتأثر باضطراب الساحة السياسية المصرية وتفقد 59 نقطة في أولى تعاملات

    على انخفاض بنسبة 1.25% استهل المؤشر الرئيسي للبورصة المصرية أولى تعاملات الثاني من شهر سبتمبر 2011 ليغلق عند 4695 نقطة بعد أن فقد حوالي 59.4 نقطة، كما أغلق المؤشرات الثانوية أيضا على خسائر حيث تراجع مؤشر EGX70 بنسبة 0.74% بقيمة 4.37 نقطة ليغلق عند 586.45 نقطة ، أما مؤشر EGX100 الأوسع انتشارا فقد خسر بنسبة 0.91% بقيمة 7.94 نقطة ليغلق عند 866.59 نقطة.وعن أداء الأسهم القيادية اليوم فقد شهدت تراجعا شبه جماعيا بقيادة سهم المصرية للاتصالات الذي تراجع بنسبة 1.9% ليغلق عند 15.2 جنيه، تلاه سهم بالم هيلز بانخفاض بنسبة 1.7% ليغلق عند 1.75 جنيه، كما هبط سهم أوراسكوم للإنشاء بنسبة 1.7% مستقرا عند 239.7 جنيه، وبلغت خسائر سهم هيرمس 1.1% ليغلق عند 17 جنيه، وأخيرا فقد سهم أوراسكوم 0.8% مستقرا عند 3.5 جنيه.ننتقل إلى تعاملات المستثمرين اليوم في السوق المصري حيث اتجهت تعاملات الأجانب نحو البيع ليسجلوا مبيعات بقيمة 20.821 مليون جنيه مقابل مشتريات بقيمة 5.84 مليون جنيه محققين صافى بيع قدره 14.98 مليون جنيه، وفي المقابل اتجهت تعاملات المصريين والعرب نحو الشراء ليسجل المصريين مشتريات بقيمة 510.45 مليون جنيه مقابل مبيعات بقيمة 499.69 مليون جنيه محققين صافى شراء قدره 10.76 مليون جنيه، فيما سجل العرب مشتريات بقيمة 11.66 مليون جنيه مقابل مبيعات بقيمة 7.44 مليون جنيه محققين صافى شراء قدره 4.21 مليون جنيه.

    هذا وقد استحوذ المصريين على 95.66% من التعاملات بينما استحوذ الأجانب والعرب على 2.53% و 1.81% منها على التوالي، بينما اتجهت تعاملات الأفراد نحو الشراء مستحوذين على 32.7% من التعاملات فيما اتجهت المؤسسات نحو البيع مستحوذة على 67.29% منها
    الأسهم الأكثر نشاطاسهم الكابلات الكهربائية المصرية حقق أعلى نشاط اليوم حيث بلغت عدد الأسهم التي تم التداول عليها حوالي 13.568 مليون سهم بقيمة إجمالية بلغت 14.494 مليون جنيه، تلاه سهم القلعة للاستشارات المالية بعدد أسهم بلغت 5.467 مليون سهم بقيمة إجمالية بلغت 22.951 مليون جنيه، سهم الاستثمار العقاري العربي بلغت عدد الأسهم المتداول عليها حوالي 3.736 مليون سهم بقيمة إجمالية بلغت 3.053 مليون جنيه، سهم المصرية للمنتجعات السياحية جاء بعدد أسهم بلغت 2.783 مليون سهم بقيمة إجمالية بلغت 2.861 مليون جنيه، وأخيرا سهم بالم هيلز للتعمير تم التداول على 2.667 مليون سهم بقيمة إجمالية بلغت 4.662 مليون جنيه.الأسهم الأكثر ارتفاعا
    سهم العربية للأدوية والصناعات الكيماوية تصدر قائمة الأسهم الأكثر ارتفاعا اليوم بنسبة 9.21% وقد أقفل السهم على 34.51 جنيه من 31.6 في الإقفال السابق، تلاه سهم العروبة للسمسرة في الأوراق المالية بارتفاع بنسبة 4.72% ليغلق على 1.33 جنيه من 1.27 في الإقفال السابق، سهم أكروم مصر للشدات والسقلات المعدنية أضاف مكاسب بنسبة 4.26% ليغلق السهم على 1.31 جنيه من 20.44 في الإقفال السابق، أما عن سهم العربية لاستصلاح الأراضي فقد زاد بنسبة 3.94% وأقفل السهم على 54.56 جنيه من 52.49 في الإقفال السابق، وأخيرا سهم جراند إنفستمنت القابضة للاستثمارات المالية ارتفع بنسبة 3.73% ليغلق السهم على 9.74 جنيه من 9.39 في الإقفال السابق.
    الأسهم الأكثر انخفاضاسهم القاهرة الوطنية للاستثمارات والأوراق المالية مني بأكبر قدر من الخسائر بنسبة 3.59% ليغلق السهم على 7.25 جنيه من 7.52 في الإقفال السابق، تلاه سهم المجموعة المصرية العقارية بانخفاض بنسبة 3.43% ليغلق على 18.32 جنيه من 18.97 في الإقفال السابق، سهم العامة للصوامع والتخزين انخفض بنسبة 3.42% وقد أقفل السهم على 25.68 جنيه من 26.59 في الإقفال السابق، سهم الحديثة للمواد العازلة خسر 3.08% ليغلق السهم على 2.83 جنيه من 2.92 في الإقفال السابق، وأخيرا سهم قناة السويس لتوطين التكنولوجيا فقد 2.78% وأغلق السهم على 12.25 جنيه من 12.6 في الإقفال السابق.

  9. #9

    افتراضي رد: البورصة المصرية تتأثر باضطراب الساحة السياسية المصرية وتفقد 59 نقطة في أولى تعامل

    عمومية "عامر جروب" توافق على توزيع سهم مجاني لكل سهمين نادي خبراء المال

  10. #10

    افتراضي رد: البورصة المصرية تتأثر باضطراب الساحة السياسية المصرية وتفقد 59 نقطة في أولى تعامل

    لا تعليييق

صفحة 1 من 2 12 الأخيرةالأخيرة

معلومات الموضوع

الأعضاء الذين يشاهدون هذا الموضوع

الذين يشاهدون الموضوع الآن: 1 (0 من الأعضاء و 1 زائر)

المواضيع المتشابهه

  1. عمومية "عز الدخيلة" توافق على توزيع 40 جنيها أرباحا لكل سهم
    بواسطة د/أحمد جمعة في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 19-04-2012, 04:36 PM
  2. عمومية "أسيك للتعدين" توافق على عدم توزيع أرباح للمساهمين
    بواسطة د/أحمد جمعة في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 01-04-2012, 04:45 PM
  3. عمومية "الحفر الوطنية" توافق على توزيع الأرباح على المساهمين
    بواسطة د/أحمد جمعة في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 22-03-2012, 01:51 PM
  4. عمومية "الأهرام للطباعة" توافق على توزيع جنيهين أرباحاً لكل سهم
    بواسطة د/أحمد جمعة في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 11-03-2012, 04:57 PM

الكلمات الدلالية لهذا الموضوع

مواقع النشر (المفضلة)

مواقع النشر (المفضلة)

ضوابط المشاركة

  • لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
  • لا تستطيع الرد على المواضيع
  • لا تستطيع إرفاق ملفات
  • لا تستطيع تعديل مشاركاتك
  •  

يعد " نادى خبراء المال" واحدا من أكبر وأفضل المواقع العربية والعالمية التى تقدم خدمات التدريب الرائدة فى مجال الإستثمار فى الأسواق المالية ابتداء من عملية التعريف بأسواق المال والتدريب على آلية العمل بها ومرورا بالتعريف بمزايا ومخاطر التداول فى كل قطاع من هذه الأسواق إلى تعليم مهارات التداول وإكساب المستثمرين الخبرات وتسليحهم بالأدوات والمعارف اللازمة للحد من المخاطر وتوضيح طرق بناء المحفظة الاستثمارية وفقا لأسس علمية وباستخدام الطرق التعليمية الحديثة في تدريب وتأهيل العاملين في قطاع المال والأعمال .

الدعم الفني المباشر
دورات تدريبية
اتصل بنا