احترافية التداول بالدمج بين موجات اليوت و فنون التحليل الكلاسيكي و الحديثة

إعلانات تجارية اعلن معنا

النتائج 1 إلى 5 من 5

الموضوع: ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله

  1. #1

    Icon1 ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله

    اليوم الاول : 17-3-2013
    المقدمه ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله نادي خبراء المالملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله نادي خبراء المالملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله نادي خبراء المالملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله نادي خبراء المال
    المحاضر / وائل عنبه
    - ثقافه الاستثمار في البورصه :-
    البورصه :هي استفتاء يومي علي القرارات السياسيه لكن هذا الاستفتاء يكلف اموالا سواء ارباح او خسائر .
    وهي ايضا مرأه للنشاط الاقتصادي .
    ارتبطت الحضارات ارتباطا وثيقا بالاقتصاد فلا توجد حضاره بدون اقتصاد قوي قديمه كانت او حديثه .
    وعلاقه وارتباط السياسه بالاقتصاد علاقه وثيقه ومعتبره فالاداره الامريكيه مثلا سيطرت علي العالم ليس بالسياسه ولكن بالاقتصاد حيث ربطت عملتها الدولار بالاقتصاد فاصبح العمله الاولي في التعامل الدولي.
    اهم مكاسب البورصه : ليس كما يعتقد البعض ان مكاسب البورصه اموالا فقط ولكن الاهم من ذلك اكتساب الثقافه والمعرفه .
    اهم معوقات الاقتصاد : الفقر والجهل والمرض .
    -الهدف من التعامل في البورصه :-
    البورصه هي سوق للتعامل في الاوراق الماليه لذا يعتبر اهم اهداف التعامل فيها كما يلي
    1- تحقيق اعلي ربح : ليس فقط ربحا عاديا ولكن اعلي ربح بأقل قدر من المخاطره
    حيث يجب معرفه جميع اسهم الشركه وربحها النهائي لمعرفه نصيب كل سهم من الارباح وذلك يأتي من دراسه تاريخ الشركه ومراجعه قوائمها الماليه وتتبع نشاطها الاقتصادي والاسواق والفرص المتاحه امام الشركه وفرص التنميه وايضا معرفه مجلس ادراه الشركه وخبراتهم ومؤهلاتهم والحاله الاقتصاديه والسياسيه العامه السائده في البيئه المحيطه بالشركه واهم ما قد يؤثر عليها ودراسه المنافسين والسياسات الحكوميه والاقتصاديه والتغيرات بوجه عام التي قد تؤثر علي الشركه حالا او في المستقبل .
    2- اقل مخاطره : فمن المهم كما ليس فقط تحقيق اعلي ربح ولكن ايضا بأقل مخاطره ممكنه من خلال دراسه تاريخ الاسهم وتحركها صعودا وهبوطا ( التحليل الفني ).
    - اهم وظائف البورصات :-
    1- التمويل : عن طريق طرح اسهم الشركه للاكتتاب العام في سوق المال فاسواق المال بديل عن البنوك في عمليه التمويل بعيدا عن مخاطر الفائد والاقتراض عموما وايضا توفر اسواق المال بديلا اخر للقروض طويله الاجل للشركات المساهمه عن طريق طرح سندات .
    2- التسعير : البورصه هي مكان التقاء العرض بالطلب حيث يتم التسعير عن طريق اليه العرض والطلب من خلال حدوث مناقصات ومزايدات حتي يحدث تلاقي العرض والطلب معا في نقطه التي يتحدد عندها سعر السهم .
    3- التخارج : وهي عرض الملكيه للبيع واكبر مثال علي ذلك خصخصه الشركات المصريه الحكوميه في عهد المخلوع .
    - اسس التداول في البورصه :-
    البورصه تحكمها اليه العرض والطلب ويشبه بعض الفلاسفه حاله العرض والطلب في اسواق المال بالدب والثور Bull&Bear
    فالبائع مثل الدب يريد هبوط السعر بعد ان يبيع ليشتري بأقل سعر ممكن ويحقق مكاسب وهذا مايسمي بسوق الدب .
    والمشتري مثل الثور علي عكس البائع يريد ارتفاع السعر ليحقق مكاسبه سوق الثور.
    1- التكويد : فالتعامل في البورصات بالارقام وليست بالاسماء فالمتعامل في سوق الاوراق الماليه يسجل في البورصه برقم يتم التعامل به بيعا وشراءا
    2- فئات المستثمرين : بالنسبه للسوق المصريه توجد ثلاثه فئات
    - مصريين
    - عرب
    - اجانب
    3- سعر الاغلاق وسعر الفتح : سعر اغلاق اليوم هو سعر افتتاح الغد بمعني انه اذا بدأ التداول علي سهم شركه ما اليوم ب 10 ج للسهم ( سعر افتتاح ) وتوقف عند 11 ( سعر اقفال ) يتم افتتاح التداول في اليوم التالي عند اخر سعر وصل اليه السهم .
    4- القيمه السوقيه للبورصه : اي اجمالي القيمه التي وصلت اليها اسعار الاسهم التي يتم التعامل عليها في سوق المال وهي تختلف عن نسبه التداول فربما نسمع في الاعلام ان البورصه حققت مكاسب قدرها 5 مليار جنيه في حين ان نسبه التداول هي من 200 الي 300 مليون جنيه في السوق , فمعني الرقم السابق ان قيمه اسهم هذه الشركات حققت ارتفاعا قدره 5 مليار جنيه حتي ولو يتم التداول عليها .
    5- الحدود السعريه : في المزايدات والمناقصات توجد حدود للزايده والنقص في التداول علي السهم وهي في البورصه المصريه 10 %
    6- فتره التسويه : اي الفتره التي يتم فيها نقل ملكيه السهم الي المالك الجديد وهي فتره طويله في البورصه المصريه t+2 اي تحدث خلال يومين .
    T=Transaction
    كيف تدخل الي سوق المال :-
    هناك ثلاث طرق لتبدأ التعامل في البورصه هي :-
    1- شركات السمسره : ويشترط فيمن يدخل عن هذا الطريق وجود خبره ودرايه باسواق المال والتفرغ لذلك النشاط .
    2- شركات اداره المحافظ الماليه : وهي شركات بها متخصصين يتدوالين هم علي الاسهم بالنيابه عن العميل ولكن هذه الطريقه لاتصلح لصغار المستثمرين لان لها حدود دنيا في حجم المحافظ التي يتم التداول عليها .
    3- صناديق الاستثمار : وهي مناسبه تمام للاستثمارات الصغيره وتجميع المدخرات ويقوم بالاشراف علي هذه الصناديق خبراء في الاسواق الماليه او شركات متخصصه في التداول وفي الوقت الحالي قامت كل البنوك بانشاء صناديق استثمار خاصه بها .
    - اساس اتخاذ قرار البيع او الشراء :- يتكون القرار في اسواق المال من جزئين نصفه قرار بالبيع والنص الاخر شراء او العكس ويجب التأني وعدم الاستعجال في اتخاذ اي قرار بالبيع او الشراء .
    - اهم اساليب اتخاذ القرار
    يعتمد المستثمرين والمضاربين علي طرق تساعدهم في اتخاذ القرار
    1- التحليل الاساسي : ويتكون من التحليل السياسي – والاقتصادي
    وهذا التحليل يعتمد عليه المستثمر ليتخد قراره
    2- التحليل المالي والفني : ويعتمد عليه المضارب الذي يريد الدخول والخروج من السوق سريعا .
    3- اتجاهات المتعاملين في السوق ( الاعتماد علي الاشاعات والاخبار الكاذبه ) :-
    اهواء الناس تصنع اسعار لبعض الاسهم .
    - الاسواق الناشئه : وهي التي تكون في الاقتصاديات الناميه التي تتبني خطط الاصلاح الاقتصادي حتي يتمكن من الوصول الي مستوي الاسواق المتقدمه وعلي الرغم من وجود البورصه المصريه من اكثر من 120 عام حيث كانت اول بورصه مصريه في الاسكندريه وكونها من اقدم خمس بورصات في العالم الا انها تعتبر من البورصات الناشئه بسبب تدني كفاءه مستوي الاقتصاد المصري عموما .
    - تحرك الصناديق الاجنبيه في الاسواق الناشئه : تعتبر تحركات صناديق الاستثمار الاجنبي داخل الاسواق الناشئه دليلا علي رؤيه الاجانب لتحسن الاوضاع الاقتصاديه والاجتماعيه في الداخل , ويعتبر ايضا مورد من موارد النقد الاجنبي
    - وتتأثر تحركات هذه الصناديق بتأثر التغيرات في اسعار الصرف فعلي سبيل المثال بعد حدوث تحرير لاسعار صرف الدولار مقابل الجنيه عام 2003 ادي هذا الي دخول العديد من المستثمرين الاجانب الي مصر
    - تحرك اسعار الفائده : فكلما زاد سعر الفائده ادي ذلك الي جذب الاجانب للاستثمار في اذونات الخزانه .
    - وقد ادت مثل هذه الصناديق الي حدوث اثار كارثيه علي الاسواق الناشئه في عام 2008 خلال الازمه الاقتصاديه العالميه حيث تتبع هذه الصناديق سياسه ثابته لا تتغير بسهوله في استثمارتها فمثلا اذا قررت استثمار 90 % في اسواق متقدمه والباقي في اسواق ناشئه وفي حاله ازمه 2008 حدثت خسائر ضخمه في الاسواق المتقدمه مما ادي بدوره الي تخفيض نسبه الاستثمارات في الاسواق الناشئه طبقا للسياسه الثابته للصندوق وهو ما ادي الي زياده العرض وبالتالي انهيار اسعار الاسهم في الاسواق الناشئه .
    - دراسه لمؤشر البورصه المصريه من عام 2000 الي 2013 :
    في البدايه وحتي عام 2003 كان هناك ركود حاد في اداء البورصه في مصر بسبب تسعير الدولار مقابل الجنيه اما بعد حدوث تحرير لسعر الصرف حدثت انفراجه كبيره ونمو هائل في حجم التداول والاستثمار حتي عام 2005 ثم حدثت فقاعه سعريه بسبب تخارج الشركه المصريه للاتصالات واقبال المضاربين علي شراء هذه الاسهم وشراء اي اسهم اخري عشوائيا بجانبها حيث انخفضت بعد ذلك الاسعار الي مستوي 4000 نقطه بعد ان وصل التداول حين ذاك الي 8000 نقطه
    ثم حدثت انفراجه اخري بعد طرح رخصه شبكه المحمول الثالثه وظل مؤشر سوق المال في ارتفاع حتي وصل الي اعلي نقطه الي الان وهي 12000 نقطه بعد ازمه 2008 وبعد ذلك حدثت ثوره 25 يناير وما حدث بعدها من اغلاق البورصه ابوابها لمده 55 يوما متتاليه حتي كادت تخرج من مؤشر مورجان ستانلي .
    ويتوقع الخبراء حدوث رواج وتحسن للاستثمار في عام 2013 ( ا/ وائل عنبه )
    بسبب هبوط الاسعار وحدوث بيع لبعض الشركات قريبا وبالتالي وجود اي استقرار او توافق سياسي سوف يحدث صعود في المؤشرات .
    - اهم المؤشرات في سوق المال المصري :
    EGX 30
    وهو اكبر المؤشرات ويتكون من ثلاثون شركه كبري في جميع القطاعات المهمه والحيويه في الاقتصاد المصري حسب الوزن النسبي لاهميه كل شركه
    ثم ياتي بعد ذلك المؤشر الاوسع نطاقا EGX70 الذي يضم 70 شركه وهو مايهتم به صغار المستثمرين عاده ثم المؤشر الاوسع نطاقا EGX 100
    نهايه المحاضره













    اليوم الثاني
    المحاضر ا/ قاسم عبدالحميد
    التحليل المالي
    يعتبر التحليل المالي جزء لايتجزأ من التحليل الاساسي والذي يعني :-
    معرفه الظروف الاقتصاديه العامه ككل ثم دراسه الظروف الاقتصاديه للقطاع الذي تعمل به المنشأه وظروف الصناعه ثم دراسه وتحليل احوال المنشاه نفسها .
    فهو نظره شامله وفي غايه الاهميه تهدف الي الكشف عن معلومات قد تسبب ارباح مستقبليه للمنشأه او فرص للنمو والتوسع.
    - نشأه التحليل المالي :-
    نشأ التحليل المالي بعد ازمه الكساد الكبير 1929 بسبب عدم وجود تقيم ودراسات وتحليلات للمعلومات المحاسبيه وقتها والحاه الي مزيد من الشفافيه لمساعده متخذ القرار .
    - ماهو التحليل المالي ؟!
    هي عمليه معالجه منظمه للبيانات المتاحه بهدف الحصول علي معلومات تستخدم في اتخاذ القرار وتقييم اداء الشركات في الماضي والحاضر وتوقع ماستكون عليه النتائج في المستقبل .
    - اهدافه :
    التعرف علي مواطن القوه والضعف من خلال القوائم الماليه المنشوره والاستعانه باسعار الاسهم والمؤشرات الاقتصاديه والنسب الماليه.
    - مجالات التحليل المالي :
    1-التحليل الائتماني
    2- تحليل الاندماج والشراء
    3- تحليل تقييم الاداء
    4- التحليل من اجل التخطيط
    5- التحليل الاستثماري :- وهو يهتم ب
    أ‌- العائد علي الاستثمار
    ب‌- هيكل رأس المال
    ج - مديونيه الشركه علي المدي الطويل
    د - مديونيه الشركه علي المدي القصير (السيوله ).
    - الجهات التي تستخدم التحليل المالي :-
    1- مستثمرون محتملون
    2- بنوك
    3- الملاك وحمله الاسهم
    4- الاداره
    5- الدائنون
    6- العاملون في الشركه
    7- الجهات الحكوميه ( مصلحه الضرائب- التأمينات – جهات رقابيه )
    - انواع التحليل المالي :
    1- تحليل عامودي :اي عرض البيانات الماليه لسنه ماليه واحده عموديا والمقارنه بينها وتحليلها
    2- تحليل افقي: ويعني بدراسه بند من بنود القائمه الماليه موضع التحليل وملاحظه ودراسه التغير فيه علي مدي زمني .
    - ادوات التحليل المالي :
    1- التحليل بالنسب
    2- قائمه مصادر الاموال واستخدامتها
    3- الموازنات النقديه التقديريه
    4- القوائم الماليه التقديريه
    5- تحليل التعادل
    6- مقارنه القوائم الماليه لسنوات مختلفه
    7- مقارنه الاتجاهات بالاستناد الي رقم قياسي
    8- التحليل المتخصص
    - انواع البيانات الماليه :-
    1- تقرير مجلس الاداره : عن نشاط الشركه والاحداث المهمه والتعليق عليها , وهو من اهم التقارير ويجب قراءته بعنايه
    2- تقرير مراجع الحسابات : عن القوائم الماليه والمعيار المحاسبي المستخدم في المراجعه وماتم مراجعته وايضا رأي مدقق الحسابات في عمليه التدقيق.
    3- تقرير الاداره عن نتائجها الماليه وغيرها من التطورات
    4- القوائم الماليه الكامله : قائمه المركز المالي – قائمه الدخل – قائمه التدفقات النقديه – وقائمه التغير في حقوق الملكيه .
    5- معلومات اخري عن الاداره وتداول اعضاء مجلس الاداره ونسب تملكهم في الشركه .
    - اهم النسب الماليه التي تستخدم في التحليل :-
    1- نسبه السيوله وهي = الاصول المتداوله / الخصوم المتداوله
    2- نسبه السيوله السريعه = (الاصول المتداوله – المخزون) / الخصوم المتداوله
    - نسب الربحيه :
    - نسبه هامش الربح = الارباح الصافيه / المبيعات
    - العائد علي الاصول = الارباح الصافيه / القيمه الاجماليه للاصول
    - العائد علي حقوق الملكيه = الارباح الصافيه / اجمالي حقوق المساهمين
    نسب الاسهم :-
    - نسبه الارباح الموزعه للسهم = اجمالي الارباح المقرر توزيعها / عدد الاسهم العاديه المصدره
    - معدل توزيع الارباح علي المساهمين = اجمالي الارباح المقرر توزيعها/ الارباح الصافيه للشركه
    - عائد السهم الواحد ((PE = متوسط سعر السهم في السوق / ربح السهم
    نهايه المحاضره

























    اليوم الثالث 19/3/2013
    التحليل الفني
    التحليل الفني كما قال بروس كوفنر هو ترمومتر سوق المال واذا لم يهتم المحللون بالتحليل الفني واكتفوا بالتحليل الاساسي فأنهم يفعلون كما يفعل الطبيب الذي يعالج المريض ولايعرف درجه حرارته .
    - انواع الاستثمار :-
    1- استثمار مادي ( حقيقي )
    2- استثمار مالي
    - المخاطره :
    هي احتمال حدوث خساره او الحصول علي عائد اقل من المتوقع او ان يكون العائد علي الاستثمار غير مضمون .
    -علاقه مهمه : التحليل الفني – الاستثمار – المخاطر
    - تعريف التحليل الفني :-
    هو دراسه حركه السوق من خلال دراسه الرسوم البيانيه المعبره عن حركه الاسعار وذلك من اجل التنبوء بالتحركات المستقبليه للاسعار .
    - تعريف ادوارد وماجي :-
    هو دراسه حركه السوق او هو علم رصد وتسجيل في شكل رسم بياني ثم استنتاج اتجاه الاسعار في المستقبل عن طريق الماضي .
    - فلسفه التحليل المالي :-
    تنقسم الي اربعه اعمده رئيسيه :-
    1- كل شئ يؤثر وينعكس علي اسعار السوق والقيمه السوقيه تتحدد نتيجه تفاعل قوي العرض والطلب .
    2- العوامل التي تؤثر علي قوي العرض والطلب متعدده منها ماهو عقلاني او غير عقلاني
    3- التاريخ يعيد نفسه
    4- الاسعار تتحرك في اتجاهات معينه وهي تميل الي الاستمرار والتغيرات التي تحدث لها تكون عن طريق العرض والطلب
    - الفرق بين التحليل المالي والاساسي:-
    التحليل الاساسي يخبرك ماذا تشتري , اما التحليل الفني متي تشتري .
    - انواع الرسم البياني :-
    1- الرسم البياني الخطي
    2- الرسم البياني العمودي
    3- الرسم البياني باستخدام اشموع اليابانيه
    - الدعم والمقاومه :
    الدعم هو منطقه سعريه يزداد فيها الرغبه في الشراء منطقه الثيران
    اما المقاومه فهي عكس الدعم منطقه سعريه يزداد فيها الرغبه في البيع , منطقه الدببه
    - اهم القواعد لتحديد الدعم والمقاومه :-
    1- الدعوم والمقاومات التاريخيه علي اكثر من مدي زمني .
    2- قاعده انقلاب الادوار للدعم والمقاومه
    3- خطوط الاتجاه والقنوات السعريه
    4- الشموع اليابانيه
    5- الفجوات السعريه
    6- مستويات فيبوناتشي
    7- من خلال بعض الاشارات المختلفه للمؤشرات الفنيه
    8- الارقام الصحيحه او الدوائر الشهيره
    9- مناطق الازدحام او كثيفه التداول
    10- عدد مرات ملامسه منطقه او الارتداد عنها
    11- المستهدفات السعريه لاختراق خطوط الاتجاه – الفجوات - ... )
    12- المستهدفات المحسوبه وفق نظريه موجات اليوت .

  2. #2

    افتراضي رد: ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله

    جزاك الله خيرا

  3. #3

    افتراضي رد: ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله

    بالتوفيق انشاء الله

  4. #4

    افتراضي رد: ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله

    جيد هذا التلخيص

  5. #5

    افتراضي رد: ملحص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر كليه التجاره - كامله

    موضوع رائع


    كيفية بدء التعامل فى البورصة:
    1- عن طريق شركات السمسرة.
    2- عن طريق شركات إدارة المحافظ.
    3- عن طريق صناديق الإستثمار.

    السهم له ثلاث قيم:
    1- قيمة إسمية: وقت إنشاء السهم.
    2- القيمة السوقية: سعر السهم فى البورصة.
    3- القيمة الدفترية.

    أنواع البورصات:
    1- بورصات التبادل المباشر Exchange
    2- بورصات التبادل عبر شبكات الإتصال OTC : OVER THE COUNTER

    أنواع الأسواق:
    - سوق المعادن النفيسة: الذهب والفضة.
    - سوق المعادن الصناعية: نحاس - ألومنيوم.
    - سوق السلع الغذائية: قمح - ذرة - سكر.

    أسئلة قبل أن تستثمر:
    1- ما هى نسبة المخاطرة التى تتناسب مع شخصيتك؟
    2- ما هى مدة الإستثمار؟
    3- ما هو العائد المتوقع؟

    شرح لبعض المؤشرات العالمية:
    - المؤشر يعكس آداء السوق.
    DOW JONES أكبر 60 شركة فى أمريكا
    NASDAQ أكبر 100 شركة فى مجال التكنولوجيا
    USD INDEX
    FTSE أنشط 100 شركة
    CAC 40 أكبر 40 شركة فى فرنسا
    DAX أكبر 50 شركة فى ألمانيا
    NEKKEI 225 أكبر 225 شركة فى اليابان
    EGYX 30 أكبر 30 شركة فى مصر

معلومات الموضوع

الأعضاء الذين يشاهدون هذا الموضوع

الذين يشاهدون الموضوع الآن: 1 (0 من الأعضاء و 1 زائر)

المواضيع المتشابهه

  1. ملخص محاضرات الملتقي التثقيفي التاسع بجامعه الازهر
    بواسطة حذيفه حسام سليمان في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 19-03-2013, 11:17 PM
  2. ملخص محاضرات الملتقي التثقيفي التاسع بجامعه الازهر
    بواسطة حذيفه حسام سليمان في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 3
    آخر مشاركة: 19-03-2013, 02:47 PM
  3. ملخص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر
    بواسطة himakhalifa في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 19-03-2013, 01:32 AM
  4. ملخص محاضرات الملتقي التثقيفي بجامعه الازهر
    بواسطة spybat2010 في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 1
    آخر مشاركة: 19-03-2013, 12:51 AM
  5. ملخص محاضرات الملتقى التثقيفى فى كليه التجاره جامعه عين شمس
    بواسطة hagar في المنتدى نادي خبراء البورصة المصرية Egypt Stock Club
    مشاركات: 4
    آخر مشاركة: 21-02-2013, 01:07 AM

الكلمات الدلالية لهذا الموضوع

مواقع النشر (المفضلة)

مواقع النشر (المفضلة)

ضوابط المشاركة

  • لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
  • لا تستطيع الرد على المواضيع
  • لا تستطيع إرفاق ملفات
  • لا تستطيع تعديل مشاركاتك
  •  

يعد " نادى خبراء المال" واحدا من أكبر وأفضل المواقع العربية والعالمية التى تقدم خدمات التدريب الرائدة فى مجال الإستثمار فى الأسواق المالية ابتداء من عملية التعريف بأسواق المال والتدريب على آلية العمل بها ومرورا بالتعريف بمزايا ومخاطر التداول فى كل قطاع من هذه الأسواق إلى تعليم مهارات التداول وإكساب المستثمرين الخبرات وتسليحهم بالأدوات والمعارف اللازمة للحد من المخاطر وتوضيح طرق بناء المحفظة الاستثمارية وفقا لأسس علمية وباستخدام الطرق التعليمية الحديثة في تدريب وتأهيل العاملين في قطاع المال والأعمال .

الدعم الفني المباشر
دورات تدريبية
اتصل بنا