الوسطاء و كيفية التداول في البورصة الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال
عزيزي المستثمر ، بعد أن قمت بتقييم موقفك المالي -وتبين لك من النتائج قدرتك على الاستثمار في البورصة- وحددت اهدافك الاستثمارية واتخذت قرارا ببدء استثمارك في الاوراق المالية، دعنا نشرح لك بشكل مبسط الاجراءات التي يلزم عليك اتخاذها لتضع قرارك هذا موضع التنفيذ.
تأنى في اختيار وسيطك المالي:
عزيزي المستثمر، لكي تستثمر في سوق الاوراق المالية عليك ان تعلم انك لابد ان تتعامل فيه من خلال وسيط مالي.
ما هي المؤسسات التي يمكن لك ان تتعامل من خلالها في البورصة؟
يوجد ثلاثة انواع من المؤسسات التي يمكن لك ان تتعامل في البورصة من خلالها:

  • شركات السمسرة
  • شركات ادارة المحافظ
  • صناديق الاستثمار
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال اولا: شركات السمسرة:
اذا كنت قد قررت ان تستثمر في الاوراق المالية بنفسك ولديك القدرة والرغبة في اتخاذ قراراتك ومتابعة تعاملاتك بنفسك، فهذا يعني انك سوف تتعامل في البورصة من خلال شركة سمسرة تنفذ لك اوامرك الاستثمارية. وعليك حينئذ انتقاء احدى شركات السمسرة المرخص لها من الهيئة العامة للرقابة المالية. وننصحك عزيزي المستثمر ان تبتعد عن التعامل مع شركات السمسرة التي:

  • ليس لديها من العاملين من هم مؤهلين علميا وفنيا.
  • لا تعتمد على الدراسات الفنية والمالية قبل ابداء النصح الارشادي لك وتقدم لك اراء تبنى على اشاعات وتوجهات غير صحيحة.
  • لا تتبع عناية الرجل الحريص في تحذيرك عند الاقبال على اتخاذ قرار استثماري
  • لا تناسب أهدافك الاستثمارية .
  • تطلب منك ان تسلك سلوكا مخالفا للتشريعات الحاكمة لسوق المال ومنها على سبيل المثال التوقيع على اوامر بيع او شراء اوراق مالية على بياض، او ان تعرض عليك ائتمان لتنفيذ عملياتك في حين انها غير مرخص لها بمزاولة نشاط الشراء بالهامش .
  • تلجأ للضغط عليك لتنفيذ عمليات لا تجلب أي نفع سوى الحصول على عمولات ومصاريف منك.
كل هذا يجنبك التعرض الى الممارسات غير السليمة من قبل بعض العاملين لدى شركات السمسرة قد تؤدي الى ضياع وقتك واموالك واستثماراتك.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال ثانيا: شركات ادارة المحافظ:
اذا كان لديك قدر كبير من الاموال ترغب في استثمارها البورصة وليس لديك المعرفة او الخبرة لاتخاذ القرارات الاستثمارية التي تحقق لك اهدافك، او لم يكن لديك الوقت الكافي لتتابع استثماراتك، فإن عليك ان تختار احدى الشركات التي تعمل في مجال ادارة محافظ الأوراق المالية الحاصلة على ترخيص بمزاولة هذا النشاط من الهيئة العامة للرقابة المالية.
وتتسم هذه الشركات بأن لديها من العاملين من هم لديهم الكفاءة العلمية والخبرة العملية والدراية الجيدة بسوق الأوراق المالية مما يؤهلهم لادارة استثماراتك نيابة عنك.
وتذكر جيدا:

  • قرار اختيار شركة ادارة محافظ الأوراق المالية هو قرارك.
  • متابعة استثماراتك واجب عليك بغض النظر عن وسيلة الاستثمار (شركة سمسرة-شركة ادارة محافظ- او بنك "صندوق استثمار").
  • ان معاملات البورصة تقبل الربح او الخسارة مهما كان وسيطك المالي محترف ومؤهل لاستثمار اموالك.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال ثالثا: صناديق الاستثمار
اذا كنت من صغار المستثمرين وليس لك دراية ومعرفة بالاستثمار في البورصة وطبيعته ، فإن انسب وسيلة استثمارية تناسبك هي اللجوء الى شراء وثائق صناديق الاستثمار. ومعظم صناديق الاستثمار هذه تنشئها البنوك بعد الحصول على موافقة من الهيئة العامة للرقابة المالية وتعهد بادارتها الى احد الشركات المتخصصة في مجال ادارة صناديق الاستثمار الحاصلة على ترخيص من الهيئة العامة للرقابة المالية.
واهم سمات ومميزات الاستثمار في صناديق الاستثمار انك تستثمر في عدد كبير من الاسهم والسندات بما يحقق لك تنويع استثماراتك وتقليل المخاطر.

كيف تبدأ التداول بالبورصة: الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال
ابدأ بالحصول على كود موحد للتعامل في البورصة:
كل مستثمر في البورصة المصرية عندما يبدأ استثمار امواله في اسهم او سندات من خلال شركة سمسرة او شركة ادارة محافظ اوراق مالية يلزم ان يكون لديه كود موحد في البورصة وذلك بخلاف رقم حسابه لدى الشركة ذاتها. وتتم كل معاملاته من خلال هذا الكود حتى اذا تعامل مع اكثر من شركة سمسرة واحدة.
ويمكن ايجاز خطوات حصولك على الكود الموحد بالبورصة فيما يلي:

  • يتم التكويد من خلال شركة السمسرة التي قررت ان تتعامل في البورصة من خلالها
  • هناك عدد من المستندات المطلوبة لاتمام عملية التكويد:

  • تحقيق شخصية ( قومي ـ جواز سفر ) للبالغين فوق (18) عاما
  • شهادة ميلاد للأقل من 18 عاما
  • طلب تكويد يحرر من خلال شركة سمسرة ويرسل لقسم التكويد بالبورصة ويرفق به المستندات المشار إليها.
  • قم بتقديم الطلب بنفسك او من خلال وكيلك بموجب توكيل رسمي خاص بالتعامل في الأوراق المالية أو توكيل عام يشمل جميع التصرفات بالإضافة إلى التعامل في الأوراق المالية
  • إذا كنت قد بلغت (21) عاما فعليك تقديم الطلب بنفسك أو من خلال وكيلك، اما إذا كنت تحــت (21) عاما أي قاصرا ، فإن الطلب يقدم من خلال والدك ( الولي عليك ) وفى حالة عدم وجود الأب يقدم من قبل الجد للأب ( وليس للأم ) أو الوصي عليك أياً كانت صلته بك.
  • إذا كان الشخص فاقد للاهلية ، فإن الطلب يقدم من قبل القائم على أعماله بموجب حكم من المحكمة المختصة.
  • اما إذا كان الشخص يقضي فترة العقوبة الجنائية في السجن، فإن الطلب يقدم من قبل القائم على أعماله بموجب حكم المحكمة.
  • تقوم إدارة التكويد بالبورصة بإعطاء رقم الكود لشركة السمسرة ويتعين على العميل تسجيله لديه حتى يستطيع التعامل في الأوراق المالية مع أي شركة سمسرة اخرى يريدها
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال افتح حساب لدى شركة السمسرة
وهناك عدد من الخطوات اللازمة لفتح حساب مع شركة السمسرة التي قررت التعامل في البورصة من خلالها:

  • اذا كنت تستثمر في البورصة لاول مرة، فإن عليك ان تحصل على الكود الموحد باتباعك للخطوات المذكورة اعلاه. اما اذا كنت قد سبق لك الحصول على هذا الكود والتعامل من خلال شركة سمسرة اخرى فإن عليك سحب هذا الكود من هذه الشركة الى شركة السمسرة الجديدة .
  • قم باستيفاء عقد اتفاق فتح حساب تعامل فى الأوراق المالية لدى شركة السمسرة. وتأكد ان الشركة تستخدم العقد النمطي لفتح الحساب الوارد في احد ملاحق اللائحة التنفيذية لقانون سوق رأس المال رقم 95 لسنة 1992 . وعليك قراءة بنود العقد وتفهمها جيدا حتى تعرف جيدا ما هي حقوقك والتزاماتك، ثم قم بتوقيعه واحصل على نسخة منه لتحتفظ بها.
  • عليك ايضا استيفاء عقد فتح حساب مع أمين الحفظ الذى تتعامل معه شركة السمسرة او الذي تختاره. وغالبا ما يمكنك استيفاء هذا النموذج من خلال شركة السمسرة على ان ترسله الشركة بعد ان تقوم بتوقيعه الى أمين الحفظ.
  • قم بإيداع المبلغ الذى تريد اصدار اوامر شراء بقيمته قم اصدر امر بالشراء بعد ذلك.
يمكنك الان ان تصدر اوامرك للشركة ببيع او شراء الاوراق المالية التي ترغب في الاستثمار فيها.
تذكر دائما ان تراجع ارصدة حساباتك وتعاملاتك في الاوراق المالية التى تم شرائها وبيعها من خلال شركة السمسرة مرة كل شهر على الاقل من خلال طلب كشف رصيد من أمين الحفظ للتحقق من ان شركة السمسرة تنفذ عملياتك التى طلبتها منها.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال تعرف على الأدوات المالية المتداولة في البورصة:-
يتم في البورصة المصرية تداول عدد من الادوات المالية منها الاسهم والسندات الحكومية وسندات الشركات. وهذا بخلاف وثائق صناديق الاستثمار الي يمكنك من احد البنوك التي انشئت صندوق استثمار.
وعليك ان تفهم جيدا خصائص كل من هذه الادوات المالية ومخاطر الاستثمار فيها وطبيعته قبل ان تختار احداها للاستثمار فيها.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال تعلم إجراءات التداول
عزيزي المستثمر ، ان عدم معرفتك بإجراءات التداول قد يجعلك تقع في أخطاء استثمارية عديدة. لا تتردد في سؤال سمسارك عن إجراءات التداول
والان دعنا نستعرض معك اجراءات التداول في البورصة:

  • قم بتحرير أمر شراء للاوراق المالية التى ترغب فى شرائها من خلال النموذج الذى يقدم لك من خلال شركة السمسرة.
  • عليك ان تحدد الكمية التى ترغب فى شرائها فى حدود المبلغ المالي الذي بحوزتك فى تاريخ الشراء والذي عليك ان تودعه لدى شركة السمسرة بموجب إيصال إيداع نقدية أو إيصال استلام النقدية من شركة السمسرة
  • تذكر ان تحصل على صورة من الأمر وصورة من إيصال إيداع النقدية بالشركة.
  • اطلب من الشركة فاتورة الشراء إذا تم تنفيذ شراء الأسهم.
  • اما في حالة البيع ، قم باصدار أمر بيع بالكمية التى ترغب في بيعها من الاوراق المالية سبق شرائها أو الاكتتاب فيها وعليك ان تحدد سعر البيع لتنفيذ العملية او ان تختار تنفيذها بسعر السوق .
  • إذا تم تنفيذ البيع، اطلب من الشركة فاتورة البيع وكشف حساب مالي وتذكر انك لك الحق فى طلب صرف قيمة الاوراق المالية المباعة بعد التسوية والذى تتم بعد يومين من البيع (على أساس T+2).
  • يجب عليك الإحتفاظ بجميع أوامر البيع والشراء مع كشف الحساب الخاص بك ومقارنة العمليات المذكورة فى الكشف بأوامر البيع والشراء وذلك قبل التوقيع عليه لصالح سمسارك حتى يتسنى لك التأكد من صحة العمليات المنفذة على حسابك الشخصى.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال ما هى أنواع الأوامر التى يجب أن تختار أحدها عند التعامل مع سمسار؟
اولا: بالنسبة لفترة صلاحية الامر: هناك أمر مفتوح حتى تقوم بالغاؤه (Good Till Cancelled) وهناك أمر مفتوح لمدة يوم أو أى فترة تحددها للسمسار (Day/Week Order).
ثانياً: بالنسبة للسعر الذي ترغب في بيع اوشراء اوراق مالية به: هناك سعر محدد (Limit Order) كأن تقوم بتحديد حداً أدنى (للبيع) يبلغ سبعين جنيهاً أو حداً أقصى (للشراء) يبلغ سبعين جنيها.
وهناك أيضاً سعر مفتوح (Market Order) ويعنى التنفيذ بسعر السوق المتاح وقت إعطاء الأمر.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال أعط سمسارك تعليمات واضحة

  • كن حذراً عندما تحرر امر كتابي او تعطي امرا للسمسار عبر الهاتف وتأكد أن تعليماتك واضحة وان السمسار تلقى التعليمات الصحيحة لأن أي خطأ في توصيل المعلومات قد يكلفك اموالا انت في غنى عن خسارتها.
  • راجع كشوف حساباتك سوف تقوم شركة السمسرة التي تتعامل معها بإرسال كشف حساب لك بصورة دورية . تأكد من مراجعة هذه الكشوف.
في حالة وجود أخطاء ، اتصل بالشركة فوراً لإجراء التصحيح.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال تعرف على الشركات المقيدة في السوق
اقبل ان تبدأ في الاستثمار ، ابحث عن معلومات عن الشركات التي تخطط في شراء اوراقها المالية عن طريق قراءة نشرات الاكتتاب فيها او التقارير السنوية والقوائم المالية وما تصدرة شركة السمسرة من ابحاث وتقارير حول تلك الشركات وحول السوق بصفة عامة كما يفضل ايضا ان تتابع اخبار الشركات من الصحف المالية المتخصصة. وتذكر: ابتعد عن الشائعات واعتمد على المعرفة والاسس العلمية والفنية المتبعة.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال تعرف على خدمات متابعة الارصدة والتعاملات التي تقدمها لك شركة مصر للمقاصة والايداع والقيد المركزي
تقدم شركة مصر للمقاصة عددا من الخدمات التي يمكنك الاشتراك فيها ويمكنك من خلالها متابعة ارصدتك وتعاملاتك سواء قبل تمام تسوية عملياتم او بعدها او خلال فترة زمنية محددة. وتشمل تلك الخدمات :

  • خدمات الفاكس
  • خدمات البريد الالكتروني
  • خدمات فتح حساب على موقع الشركة بشبكة الانترنت
  • خدمات رسائل التليفون المحمول
  • خدمات مركز خدمة المستثمرين الهاتفية
وغيرها من الخدمات المتنوعة التي تقدمها الشركة للمستثمرين في البورصة. وننصحك عزيزي المستثمر بزيارة الموقع الالكتروني للشركة او الاتصال بها على رقم تليفون 7591666 للتعرف على تفاصيل هذه الخدمات وما يمكن ان تقدمه لك.
الوسطاء و كيفية التداول في البورصة نادي خبراء المال راقب أداء استثماراتك
لا تترك استثماراتك بدون مراقبة ومتابعة لفترة طويلة فقد يتسبب ذلك في الفشل في تحقيق اهدافك الاستثمارية، او عدم قدرتك على تحقيق الاستفادة القصوى من الاستثمار في البورصة.