البرنامج التأهيلي لشهادة محاسب إداري معتمد CMA

إعلانات تجارية اعلن معنا



صفحة 1 من 2 12 الأخيرةالأخيرة
النتائج 1 إلى 10 من 11

الموضوع: بنك الراجحي كم يستحق؟

  1. #1

    افتراضي بنك الراجحي كم يستحق؟

    من اطلاقة السهم الجنونيه عام 2005 وان اقول ان هذا السهم سيدمر السوق

    وهو اكثر من اثر عليه وليس بيشه البريئه المظلومه :bleh:

    عمركم شفتو بنك بمكرر ارباح 40 ؟؟؟


    إلى الان وانا اعتقد انه مازال متضخم ويحتاج إلى نزول اكثر

    للإسباب التاليه:

    -30 % من ارباحه بسبب العمولات..وهذي مهدده لعدة اسباب منها تناقص تداول السوق والسبب الثاني دخول منافسين
    جدد من بنوك جديده وشركات وساطه قريبا

    لكن بغض النظر ..هذي ارباح البنك لاخر 4 ارباع


    1,739,716
    1,754,460
    1,776,198
    1,691,669
    _________________

    6962043


    لاحظ ان ارباح الربع الاخير وهو الربع الثالث من 2006 بدأت في التناقص واعتقد ان الربع الرابع ستكون اقل

    لكن ساعتبرها نفس الارباح ونضيف 500 مليون التي سيضيفها إلى ارباحه بسبب مخصصات الزكاه(راجع اعلانات البنك)


    يكون الربح المتوقع لعام 2006

    7414000000


    7 مليار و 400 مليون ريال تقريبا

    ويصبح ربح السهم 10.96

    وهي اعلى ارباح في تاريخه كما هو واضح....

    لكن بعد هذا الرقم كم يستحق السهم؟

    ماهو مكرر الربح المعقول لشركة بهذا الحجم؟


    انتظر رأيكم

  2. #2

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    *
    مصرف الراجحي يعلن نتائجه السنوية للفترة المنتهية بتاريخ 31/12/2006
    **
    أعلن مصرف الراجحي تحقيق ارباح صافية عن العام الماضي 2006 بلغت 7302 مليون ريال في مقابل 5633 مليون ريال للعام 2005 وبنسبة زيادة بلغت 29.6 في المئة .

    وقال ان ارباح الربع الرابع وحده بلغت 2080 مليون ريال في مقابل 1740 مليون ريال للفترة نفسها من العام الماضي وبنسبة زيادة بلغت 19.5 في المئة منها مبلغ 500 مليون ريال ارباح غير تشغيلية.


    نحلل الخبر:

    سبق ان قدرت الارباح بـ 7 مليار و 400 اكفضل رقم متوقع
    وتم الإعلان عن 7 مليار و 300 مليون
    وربح السهم المتوقع 10.96 والمعلن 1.82

    ارباح الربع الرابع من 2006 (بدون الـ 500 مليون)


    1580 مليون

    مقارنه بـ 1740 مليون للربع الرابع من 2005

    و 1691 مليون ريال للربع الثالث من 2006


    هذا يؤكد ان ارباح البنوك بدأت في التناقص ولن تشهد ارتفاع خلال 2007

    هذا يجعل مكرر الارباح المستحق في رأيي لايتجاوز 12 في وضع السوق الحالي وقابل للإنخفاض مستقبلا

    وهذا يجعل الراجحي بسعر 130 ريال

    هل من مؤيد؟....او معارض يشاركنا برأيه

  3. #3

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    أخي عبدالمجيد احمد قبل ذكر أي تعليق

    أشكرك على هذا المجهود

    بارك الله فيك وزاد من أمثالك

    أقتباس
    ارباح الربع الرابع من 2006 (بدون الـ 500 مليون)


    1580 مليون

    مقارنه بـ 1740 مليون للربع الرابع من 2005

    و 1691 مليون ريال للربع الثالث من 2006


    هذا يؤكد ان ارباح البنوك بدأت في التناقص ولن تشهد ارتفاع خلال 2007
    في ظل الأرباح المعلنة حتى الآن يمكننا التنبؤ بتناقص أرباح

    البنوك سنة 2007 وهذا ما أؤيدك فيه, لا سيما بعد نزول المؤشر لجميعها

    إلى المستويات الحالية

    أنا مؤيد :confused2:

  4. #4

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    معقوله بابا هنا

    اهلا بك احمد بن عبدالله

    لم اسمع تعلقيك بخصوص السعر المستحق...هل ظلمت السهم؟

    اعتقد ان 130 واقل مناسبه للإستثمار (بضع النظر عن الاهداف الفنيه لان 133 تشكل دعم قوي )

  5. #5

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    اقتباس المشاركة الأصلية كتبت بواسطة أحمد بن عبدالله
    أخي عبدالمجيد احمد قبل ذكر أي تعليق

    أشكرك على هذا المجهود

    بارك الله فيك وزاد من أمثالك

    أقتباس


    في ظل الأرباح المعلنة حتى الآن يمكننا التنبؤ بتناقص أرباح

    البنوك سنة 2007 وهذا ما أؤيدك فيه, لا سيما بعد نزول المؤشر لجميعها

    إلى المستويات الحالية

    أنا مؤيد :confused2:


    ارباح الربع الاول لـ 2007 على الابواب وهنا المحك الاول لحساباتنا

    قبل كتابة الموضوع راجعت القوائم الماليه للبنوك واتضح ان 30% من ارباحها بسبب العمولات

    الـ30% هذي كانت معرضه لخطر التناقص لعدة اسباب منها قلة التداول وانخفاض العمولات وزيادة المنافسين





    مكررات ارباح البنوك باغلاق 2/4/2007

    الرياض 11.92
    الجزيره 6.66 !!!!
    السعودي للإستثمار 8.28
    الهولندي 15.76
    الفرنسي 13.18
    ساب 13.84
    العربي 13.3
    سامبا 17.15
    الراجحي 16.31
    البلاد 58

    مكرر ارباح القطاع 14.19

    في انتظار ارباح الربع الاول
    CFTe1
    CME-1

  6. #6

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    الأستاذ عبدالمجيد

    أشكرك على موضوعك الجميل وسأعلق على نقطة أرباح البنوك التي ذكرت أن أكثرها من العمولات

    وسأتكلم عن الراجحي الذي ذكرته في الموضوع إضافة إلى أني أعمل شخصيا في إدارة البنك وقريب مما يحصل..

    تكلمت عن النزول في أرباح البنك وأنها بسبب العمولات وهذا صحيح جزئيا إلا أن سبب نزول الأرباح هو هبوط السوق

    والذي بنتيجته قل إقبال الأفراد على التمويل والراجحي كان يعتمد بشكل كبير جدا على برنامج وطني وهو تمويل

    الأفراد عن طريق الأسهم، وهذا المنتج توقف فترة طويلة في هبوط السوق.


    كتبت عن أرباح البنك ولم أكتب عن سعر السهم لأني غير مرتبط بالسوق السعودي بنسبة كبيرة

  7. #7

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    حقيقة هناك مبالغات كبيرة جدا بخصوص البنوك وارباحها
    سنة 2005 و 2006 حققت البنوك السعودية ارباح اقل ما يمكن ان نقول عنها انها ضخمة
    ومن المناسب و من المطلوب ان تخف حدة ارتفاع الارباح و إلا ستكون هناك تراكمات خطيرة تودي إلى
    مشكلة و ازمة تضخمية في البلد
    لو كنت مسؤلا في مؤسسة النقد لحاولت ايجاد طرق لتخفيض ارباح البنوك و التخفيف من احتياطاتها
    لأن نموها بطريقة انفجارية خطير و خطير جدا .

    أنا كمستثمر لو رايت ارباح كبيرة جدا للبنوك السعودية هذا العام لن اشتري سهما واحد في القطاع لأن هنالك حالة تضخمية كما اسلفت
    و لكن لو رايت ثبات و نمو معقول : اقل من 10% ساكون مطمئن لأن الوضع صحي

    و الله اعلم

  8. #8

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    في الحقية ارى ان البنك مناسب بهذة الاسعار

    مجرد راي. والبركة في الاخوان .

  9. #9

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    اقتباس المشاركة الأصلية كتبت بواسطة The Master
    الأستاذ عبدالمجيد

    أشكرك على موضوعك الجميل وسأعلق على نقطة أرباح البنوك التي ذكرت أن أكثرها من العمولات

    وسأتكلم عن الراجحي الذي ذكرته في الموضوع إضافة إلى أني أعمل شخصيا في إدارة البنك وقريب مما يحصل..

    تكلمت عن النزول في أرباح البنك وأنها بسبب العمولات وهذا صحيح جزئيا إلا أن سبب نزول الأرباح هو هبوط السوق

    والذي بنتيجته قل إقبال الأفراد على التمويل والراجحي كان يعتمد بشكل كبير جدا على برنامج وطني وهو تمويل

    الأفراد عن طريق الأسهم، وهذا المنتج توقف فترة طويلة في هبوط السوق.


    كتبت عن أرباح البنك ولم أكتب عن سعر السهم لأني غير مرتبط بالسوق السعودي بنسبة كبيرة


    شكرا لك ماستر على مداخلتك

    ماذكرته عن العمولات كان من القوائم الماليه للبنك والتراجع ليس للعمولات فقط ولكن لدخل البنك الذي يعتمد على الاسهم

    ولكن لم أذكر إلا العمولات لتوفر ارقام واضحه عنها اما ببقية البرنامج فلم استطع ايجاد ارقام وكانت مجرد تقديرا

    واكدتها لي

    لكن هل يمكن معرفة - لو بشكل تقديري - دخل البنك في 2005 و 2006 من برامج التمويل الشخصي؟

    وهل هناك تقدير للارباح المتوقعه -كونك تعمل في ادراة البنك- للربع الاول؟


    ولي سؤال للمهتمين في الاسهم.... اذا تأكد حصول تراجع كبير في الارباح هل يتوقع ان يسبب تراج في قيمة البنك

    خصوصا ان مكرر ارباحه اعلى من بقية الشركات الاستثماريه؟
    CFTe1
    CME-1

  10. #10

    افتراضي رد : بنك الراجحي كم يستحق؟

    اقتباس المشاركة الأصلية كتبت بواسطة فارس الافق
    في الحقية ارى ان البنك مناسب بهذة الاسعار

    مجرد راي. والبركة في الاخوان .
    من ناحيه استثماريه قد تكون هناك شركات اسعارها افضل بكثير


    على الاقل حتى تتجاوز البنوك موضوع تناقص الارباح

    مكرر ارباح 12 مناسب بالنسبه لي بالارباح التقديريه لعام 2007

    لكن حتى بهذا السعر اعتقد ان هنا فرص في السوق افضل منه
    CFTe1
    CME-1

صفحة 1 من 2 12 الأخيرةالأخيرة

معلومات الموضوع

الأعضاء الذين يشاهدون هذا الموضوع

الذين يشاهدون الموضوع الآن: 1 (0 من الأعضاء و 1 زائر)

المواضيع المتشابهه

  1. ألا يستحق المتابعة ...؟
    بواسطة أبو سديم في المنتدى نادي خـبـراء سـوق الـمـال السـعودي Saudi Stock Experts Club
    مشاركات: 3
    آخر مشاركة: 19-08-2010, 02:53 AM
  2. سهم يستحق المتابعه
    بواسطة علي تركي في المنتدى نادي خـبـراء سـوق الـمـال السـعودي Saudi Stock Experts Club
    مشاركات: 2
    آخر مشاركة: 16-04-2009, 09:28 PM
  3. سهم يستحق المتابعة الفتية
    بواسطة فايز الحمراني في المنتدى نادي خـبـراء سـوق الـمـال السـعودي Saudi Stock Experts Club
    مشاركات: 13
    آخر مشاركة: 22-03-2009, 02:42 AM
  4. سهم يستحق المتابعه
    بواسطة الشاقي في المنتدى نادي خـبـراء سـوق الـمـال السـعودي Saudi Stock Experts Club
    مشاركات: 0
    آخر مشاركة: 01-03-2008, 01:19 PM

الكلمات الدلالية لهذا الموضوع

مواقع النشر (المفضلة)

مواقع النشر (المفضلة)

ضوابط المشاركة

  • لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
  • لا تستطيع الرد على المواضيع
  • لا تستطيع إرفاق ملفات
  • لا تستطيع تعديل مشاركاتك
  •  

يعد " نادى خبراء المال" واحدا من أكبر وأفضل المواقع العربية والعالمية التى تقدم خدمات التدريب الرائدة فى مجال الإستثمار فى الأسواق المالية ابتداء من عملية التعريف بأسواق المال والتدريب على آلية العمل بها ومرورا بالتعريف بمزايا ومخاطر التداول فى كل قطاع من هذه الأسواق إلى تعليم مهارات التداول وإكساب المستثمرين الخبرات وتسليحهم بالأدوات والمعارف اللازمة للحد من المخاطر وتوضيح طرق بناء المحفظة الاستثمارية وفقا لأسس علمية وباستخدام الطرق التعليمية الحديثة في تدريب وتأهيل العاملين في قطاع المال والأعمال .

الدعم الفني المباشر
دورات تدريبية
اتصل بنا